Datenschutzerklärung – Rat Zur Finanz

Ihr Vertrauen ist uns wichtig. Ihr Datenschutz ist unsere Verantwortung.

Bei Rat Zur Finanz verpflichten wir uns, Ihre personenbezogenen Daten mit höchster Sorgfalt zu behandeln. Diese Datenschutzerklärung informiert Sie darüber, welche Informationen wir sammeln, wie wir sie nutzen und wie wir Ihre Privatsphäre schützen, wenn Sie unsere Website nutzen oder unsere Finanzdienstleistungen in Anspruch nehmen.

1. Erhebung und Nutzung personenbezogener Daten

Wir erfassen personenbezogene Daten, wenn Sie:

• uns über das Kontaktformular, per E-Mail oder Telefonanruf kontaktieren,
• eine Finanzberatung oder eine andere Dienstleistung anfragen,
• uns Unterlagen zur Finanzanalyse übermitteln,
• unsere Website besuchen (anonymisierte Nutzungsdaten).

Die gesammelten Daten können Folgendes umfassen:

• Name, Adresse, E-Mail-Adresse, Telefonnummer;
• Informationen zu Einkommen, Ausgaben, Vermögen oder Vorsorge (freiwillig bereitgestellt);
• Technische Daten wie IP-Adresse, Browsertyp und Zugriffszeit (für Sicherheit und Statistik).

2. Zweck der Datenverarbeitung

• Zur Beantwortung Ihrer Anfragen und zur Erbringung unserer Finanzdienstleistungen;
• Zur Erstellung individueller Finanzanalysen und Empfehlungen;
• Zur Erfüllung gesetzlicher Dokumentations- und Aufbewahrungspflichten;
• Zur Optimierung und Sicherheit unseres Webauftritts.

3. Datensicherheit

Ihre Daten werden auf sicheren Servern in der Schweiz gespeichert und mit modernsten technischen und organisatorischen Maßnahmen geschützt. Der Zugriff ist nur autorisierten Personen gestattet und erfolgt ausschliesslich zweckgebunden.

4. Weitergabe an Dritte

Eine Weitergabe Ihrer Daten erfolgt ausschliesslich:

• an vertrauenswürdige Dienstleister (z.B. IT-Support) unter strikter Vertraulichkeit,
• an Behörden oder Gerichte, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind,
• im Rahmen eines Mandats, nach ausdrücklicher Zustimmung Ihrerseits (z.B. Weiterleitung an Steuerberater).

5. Cookies und Analysetools

Unsere Website verwendet nur technisch notwendige Cookies und ein datenschutzfreundliches Analyse-Tool (z.B. anonymisierte Zugriffszählung). Sie können die Verwendung von Cookies in Ihren Browser-Einstellungen kontrollieren und deaktivieren.

6. Ihre Rechte

Sie haben jederzeit das Recht:

• Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten personenbezogenen Daten zu erhalten,
• unrichtige Daten berichtigen zu lassen,
• die Löschung Ihrer Daten zu verlangen (sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen),
• eine erteilte Einwilligung zur Verarbeitung zu widerrufen,
• Beschwerde bei der Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB) einzureichen.

7. Rückerstattungen und Stornierung

Wenn Sie eine gebuchte Dienstleistung vor Beginn stornieren, bieten wir eine Rückerstattung gemäss unseren AGB an. Bereits erbrachte Teilleistungen werden bei einer Rückabwicklung anteilig verrechnet.

8. Aktualisierung der Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung wird regelmässig aktualisiert, um rechtlichen Vorgaben oder Änderungen in unserem Serviceangebot zu entsprechen. Die jeweils aktuelle Version ist auf unserer Website veröffentlicht.

9. Kontakt für Datenschutzanfragen

Für Fragen oder Anliegen zum Datenschutz erreichen Sie uns unter:

📍 Schuetzenweg 102, 4917 Melchnau, Schweiz
📧 [email protected]
📞 +41 62 622 61 84